登录中顾自媒体

验证即登录,未注册则自动创建新账号

获取验证码
极速注册
第三方登录

微信登录

请使用微信扫描二维码登录
中顾自媒体

绑定手机号
获取验证码
关联已有中顾账号
首页 > 刑事行政 > 刑事辩护 > 详情

第52期:什么是非法集资?

2019-03-29 09:50:18
阅读:10218
00:00:00 00:00:00
孟晓明律师,男,2002年执业至今,办理案件达到数百起,受到当事人的广泛好评,尤其擅长刑事辩护,视角独特,心思缜密,经常取得意想不到的效果。 ...
什么是非法集资?
本期对话:

1、什么是非法集资?法律是如何定义的?

孟晓明律师答:非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里"不特定的对象"是指社会公众.

2、非法集资有哪些具体的表现?

孟晓明律师答:1.参与非法集资的受害人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,特别是很多受害人是老年人,他们的钱是养老钱、养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,一旦案发,参与人很难收回资金;

2.非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险;

3.非法集资容易引发社会不稳定。非法集资引发群体事件及上访事件,严重时有可能造成暴力事件。

3、非法集资的特点是什么?

孟晓明律师答:《中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(银发[1999]41号)规定:“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。”该《通知》规定非法集资具有如下特点:

(1) 未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资;

(2) 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式;

(3) 向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

(4) 以合法形式掩盖其非法集资的性质。

4、公司被定罪为非法集资,公司内部员工会被定为从犯吗?

孟晓明律师答:公司被定罪为非法集资,公司内部员工是否会被定为从犯分几种情况:

(一)如果公司员工明知公司从事非法集资,而为公司非法集资从事辅助性工作,如公司内为非法集资联系业务的高管及业务人员、公司内为非法集资提供服务的财会人员、办公室人员,这些人员均构成从犯,笔者之前就为公司内为非法集资提供服务的财会人员提供过辩护;

(二)如果公司员工明知公司从事非法集资,但未参与的,只是从事其他劳动的,如公司有其他合法业务,员工只是参与合法业务,未参与非法集资的,不构成犯罪;

(三)如果公司员工根本不知道公司从事非法集资,只是履行正常的工作,如公司的保安人员、保洁人员,不构成犯罪。

5、非法集资与非法吸收公众存款罪有什么区别?

孟晓明律师答:非法集资并不是一个独立的罪名。非法集资涉及到的罪名主要有两个:非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是非法集资的一种。

6、现实生活中的非法集资具体有哪些表现形式,如何避免非法集资被骗?

孟晓明律师答:根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定,非法集资主要有以下几种形式:

1.通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

2.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。

3.利用民间会社形式进行非法集资。

4.以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

5.以发行或变相发行彩票的形式集资。

6.利用传销或秘密串联的形式非法集资;

7.利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

8.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

9.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资的受害者一般是贪图较高的利益回报才上当受骗的,所以要避免非法集资受骗,就要从思想上面对高息的诱饵不动心;要进行较大的投资时一定要找专业人士或律师咨询,不要轻信所谓的老板、领导及熟人的介绍。

要明白:天上不会掉馅饼的,投资陷阱无时无处不在。

声明:文章来源孟晓明律师,仅代表律师个人观点,未经作者许可,不得转载。
孟晓明律师,男,2002年执业至今,办理案件达到数百起,受到当事人的广泛好评,尤其擅长刑事辩护,视角独特,心思缜密,经常取得意想不到的效果。 受人之托,忠人之事为座右铭。
在线发布咨询

©2005-2019 9ASK.CN | 鲁ICP备12021926号 | 济南市公安局网警支队备案:37010009000020
鲁公网安备 37010102000476号 | 公司名称:济南中顾法商网络科技股份有限公司

法律咨询+服务平台

扫描关注,找律师,学知识