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第369期:非法集资被骗后,被骗的钱会退还吗?

2019-07-03 14:56:04
阅读:10840
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赵友坤律师:从事政法工作三十余年,有丰富工作经验,现为专职律师。擅长刑事辩护、商事合同、损害赔偿、婚姻家事等法律实务。时刻牢记“办...
非法集资被骗后,被骗的钱会退还吗?
本期对话:
一、非法集资该怎样认定?

赵友坤律师答:人们手里有了一定财富后,往往参与一些理财。不法分子往往利用人们获得高额回报的心理,进行非法集资。怎么认定是非法集资呢?根据有关法律规定,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,应认定为非法集资:

(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

二、非法集资与集资诈骗罪该怎样区分?

赵友坤律师答:非法集资是一类违法行为,根据其社会危害程度确定是一般违法行为或是犯罪。一般非法集资行为,要依照有关法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚;构成犯罪的,按照刑法规定予以定罪处罚。非法集资并不是一个独立的罪名,目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集资,或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意,均构成集资诈骗罪。

三、非法集资的量刑标准是怎样规定的?

赵友坤律师答:常见的两种非法集资罪的立案标准

(一)非法吸收公众存款,达到下列标准之一的,构成非法吸收公众存款罪:

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

(4)造成恶劣社会影响的及其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

(二)以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,构成集资诈骗罪:

(1)个人集资诈骗,数额在十万元以上的;

(2)单位集资诈骗,数额在五十万元以上的。

四、非法集资被骗后,被骗的钱会退还吗?

赵友坤律师答:非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。涉及具体案件处理时,根据以下规定处理:以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

五、非法集资的数额是怎样认定的?行为人已归还本息的数额也算在非法集资数额中吗?

赵友坤律师答:处理非法吸收公众存款罪时,非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。

处理集资诈骗罪时,集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。

声明:文章来源赵友坤律师,仅代表律师个人观点,未经作者许可,不得转载。
赵友坤律师:从事政法工作三十余年,有丰富工作经验,现为专职律师。擅长刑事辩护、商事合同、损害赔偿、婚姻家事等法律实务。时刻牢记“办的不是案子,而是他人人生” 的座右铭,竭诚维护当事人权益,为当事人...
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