登录中顾自媒体

验证即登录,未注册则自动创建新账号

获取验证码
极速注册
第三方登录

微信登录

请使用微信扫描二维码登录
中顾自媒体

绑定手机号
获取验证码
关联已有中顾账号
首页 > 刑事行政 > 刑事辩护 > 详情

第427期:非法集资刑事犯罪的立案标准是怎么规定的?

2019-07-26 15:03:01
阅读:10833
00:00:00 00:00:00
       潘新翀律师曾有检察院反贪局工作经验,专注刑事法学理论与实践相结合。擅长职务犯罪、经济类犯罪辩护,执业多年以来代理重大...
非法集资刑事犯罪的立案标准是怎么规定的?
本期对话:
  一、什么是非法集资?

  潘新翀律师答:非法集资并非一个单独的罪名,而是一类犯罪的统称,依据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资类的犯罪主要包括非法吸收公众存款罪(刑法第一百七十六条)、集资诈骗罪(刑法第一百九十二条)以及擅自发行股票、公司、企业债券罪(刑法第一百七十九条)等多个具体罪名。上述罪名具有客观行为上的内在联系或相似性,因此在司法实践中统称为非法集资刑事案件。

  二、非法集资罪立案标准是怎么规定的?

  潘新翀律师答:因为非法集资刑事案件常见的两个罪名为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,以下仅分析前述两罪名的立案标准:

  1、非法吸收公众存款罪的立案标准。

  最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

  第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

  (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

  (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

  (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

  (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

  2、集资诈骗罪的立案标准。

  在客观行为方面,只要行为人的客观行为属于非法吸收或者变相吸收公众存款,并具有非法占有目的,就以集资诈骗罪论处。

  在犯罪数额方面,最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

  第五条 个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的(立案数额),应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

  单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的(立案数额),应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

  三、非法集资有哪些特点?

  潘新翀律师答:最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

  第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

  (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(非法性)

  (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(公开性)

  (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(利诱性)

  (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。(社会性)

  对应上述解释条款,非法集资类型的犯罪具有四个特征,分别为非法性、公开性、利诱性、社会性。

  四、如何区分非法集资和民间借贷?

  潘新翀律师答:民间借贷作为一种民事合同关系,非法集资作为一种违法犯罪行为,两者之间原本没有任何关联性。然而,随着社会的发展及科技的进步,尤其是P2P金融模式的出现,让两者至少在外在表现方面出现了相似性。随着近期P2P金融模式尤其是网络P2P平台的相继“爆雷”,区分非法集资和民间借贷对民众的资金安全显得愈发重要。

  事实上,非法集资与民间借贷的区分就体现在非法集资的社会性和公开性两个特征上。简而言之,遇到这类疑惑,可以问自己两个问题:

  1、借钱的人或机构是否只向特定的少数人借钱,还是向不特定的公众广泛地吸收资金?

  2、借钱的人或机构有无通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传?

  如果是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传向不特定的公众广泛地吸收资金,无疑就是非法集资行为。与之相对应,借钱的人或机构通过非公开方式向特定的少数人借钱,则属于民间借贷行为。

声明:文章来源潘新翀律师,仅代表律师个人观点,未经作者许可,不得转载。
       潘新翀律师曾有检察院反贪局工作经验,专注刑事法学理论与实践相结合。擅长职务犯罪、经济类犯罪辩护,执业多年以来代理重大职务及经济类犯罪案件数十起,其中不乏具有全国影响力的厅局级干部受贿...
在线发布咨询

©2005-2019 9ASK.CN | 鲁ICP备12021926号 | 济南市公安局网警支队备案:37010009000020
鲁公网安备 37010102000476号 | 公司名称:济南中顾法商网络科技股份有限公司

法律咨询+服务平台

扫描关注,找律师,学知识